В Банке России объявили о новых критериях определения мошеннических переводов денег. Перечень пополнился тремя новыми пунктами и теперь их будет шесть.
Указывается, что банковские организации будут блокировать переводы на счета, которые ранее антифрод-системы зафиксировали как мошеннические, и когда сами пользователи не обращались в банки насчет неправомерных действий и данные о реквизитах мошенников не попадали в базу регулятора.
Мошенническми будут признаны операции в адрес лиц, если против них ведется уголовное производство. Банки могут узнать об этом из любых источников, включая непосредственное предоставление документов о возбуждении дел.
В банки смогут обращаться сторонние организации и сообщать о приметах мошеннических операций. Мобильные операторы смогут информировать, что перед отправлением средств у клиента была зарегистрирована несвойственная для него активность звонков и сообщений даже в мессенджерах.
Недавно в России зафиксировали мошенническую схему в Telegram. Злоумышленники представляются потенциальными работодателями, завязывают переписку с соискателями и запрашивают у них персональные данные, чтобы иметь возможность доступа к личным банковским кабинетам. Это необходимо для привязки подставных корпоративных sim-карт, чтобы вывести деньги.